Ofe

Tylko do 1 lipca Zakład Ubezpieczeń Społecznych czeka na decyzję kilkunastu milionów Polaków. Osoby urodzone po 1968 r. muszą poinformować, czy chcą, aby pieniądze w ramach składki emerytalnej trafiały w całości na subkonto ZUS, czy może część z nich powinna zostać przekazywana na OFE.

Otwarte Fundusze Emerytalne w czasie ostatnich 10 lat pomnażały oszczędności o ponad 8 proc. rocznie, co jest o 6 punktów procentowych większym wynikiem niż w przypadku depozytów. Czy środki z OFE można dziedziczyć? Warto pamiętać, że od 1 kwietnia otworzyło się kolejne okno transferowe.

Część Polaków będzie musiało podjąć kluczową decyzję. Około 16 mln Polaków wybierze, gdzie ma trafiać część składki emerytalnej. Dziennik Gazeta Prawna wskazuje, co będzie korzystniejszym rozwiązaniem w kwestii wysokości przyszłej emerytury. 

Jak informuje ZUS, sytuacja ze środkami zgromadzonymi na kontach OFE przez osoby zmarłe jest prosta - można je odziedziczyć. Przeciętna suma zgromadzonych środków na takim koncie wynosi 29 tys. zł. Kto może się ubiegać o otrzymanie pieniędzy i jak je wypłacić?

Jak się okazuje, Zakład Ubezpieczeń Społecznych po śmierci bliskiej osoby może zwrócić nam środki, które przez lata gromadziły się w Otwartych Funduszach Emerytalnych. Podpowiadamy, w jaki sposób można otrzymać te pieniądze. 

Pieniądze zgromadzone w ramach Otwartych Funduszy Emerytalnych najczęściej są wypłacane po osiągnięciu wieku emerytalnego. Czy jest to jednak możliwe wcześniej? Możliwe opcje wypłat mogą wielu zaskoczyć.

Po śmierci krewnego, członkowie jego rodziny mogą sądzić, że pieniądze zgromadzone na jego subkoncie ZUS są niemożliwe do odzyskania. Mało powszechną wiedzą jest jednak fakt, że środki te można odzyskać. Co więcej, można to zrobić w dowolnym momencie.

Wciąż wielu Polaków nie wie, że część pieniędzy zgromadzonych w ZUS-ie podlega dziedziczeniu. Ich podział następuje w przypadku rozwodu, unieważnienia małżeństwa, ustania wspólnoty majątkowej bądź śmierci osoby ubezpieczonej. Za życia powinna ona wskazać, kto ma otrzymać środki, ale ZUS ostrzega, że ich wypłata nie następuje z automatu.

Pieniądze zgromadzone na subkoncie ZUS lub rachunku OFE podlegają dziedziczeniu w sytuacji rozwodu, unieważnienia małżeństwa lub śmierci osoby, w przypadku której Zakład prowadzi takie subkonto. Aby pieniądze po zmarłym trafiły do osób uprawnionych, spełnione muszą zostać różne kryteria. Boleśnie przekonała się o tym nasza czytelniczka, pani Hanna, która miała nadzieję, że po zmarłym mężu odziedziczy środki zgromadzone przez niego w OFE. Tak się jednak nie stało… bo tych pieniędzy już nie było.

Pieniądze zgromadzone na subkoncie ZUS lub rachunku OFE podlegają dziedziczeniu. Ich podział następuje w sytuacji rozwodu, unieważnienia małżeństwa lub śmierci osoby, w przypadku której Zakład prowadzi takie subkonto. Aby pieniądze po zmarłym trafiły do osób uprawnionych, posiadacz subkonta musi złożyć za życia stosowne oświadczenie. Formalności powinna dopilnować również osoba, która dziedziczy owe środki.

Pieniądze, które zmarły odkładał za życia w OFE, czyli otwartym funduszu emerytalnym, są dziedziczone przez jego bliskich. ZUS jednak sam z siebie nie zgłasza możliwości odzyskania środków — trzeba samemu się o nie upomnieć i złożyć stosowne dokumenty. Dr Antoni Kolek, Prezes Zarządu Instytutu Emerytalnego podkreśla, że jest to sprzeczne z zasadą zaufania obywateli do państwa i do stanowionego przez nie prawa.Polskie prawo umożliwia dziedziczenie środków zgromadzonych na subkontach ZUS. Przykładem tego jest OFE, czyli otwarty fundusz emerytalny. Zgromadzone tam pieniądze mogą trafić do żyjącego małżonka zmarłego (również byłego), osób wskazanych przez zmarłego członka funduszu, a jeśli ich nie ma — spadkobierców. Jeszcze w grudniu Onet informował, że niewielu Polaków próbuje odzyskać środki z OFE. Mają tego dowodzić dane ZUS dotyczące wypłat środków z subkonta (II filar ZUS) za okres między styczniem a sierpniem ubiegłego roku. Otóż liczba wypłat w tym czasie wyniosła 31,6 tys., a kwota jednorazowych wpłat — ok. 516 mln zł. Przyczyn tego stanu rzeczy można doszukiwać się m.in. w tym, że obywatele nie mają świadomości, że mogą odziedziczyć pieniądze.

Jeżeli na koncie OFE osoby zmarłej znajdowały się środki, to ZUS o tym nie przypomni i w dalszym ciągu tam będą. Spadkobiercy muszą złożyć wniosek, aby je odziedziczyć.Zakład Ubezpieczeń Społecznych dysponuje informacją o śmierci danego ubezpieczonego od samego początku. Nie poinformuje jednak spadkobierców o tym, że na koncie OFE zmarłego nadal znajdują się środki.

Dyskusję z Robertem Gwiazdowskim prowadził na konferencji Michał Masłowski ze Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych. Wywiad opublikował portal Bankier.pl.

1 czerwca br. miała wejść w życie ustawa likwidująca Otwarte Fundusze Emerytalne (OFE). Miała, ale nie weszła, co miało związek nie tylko ze spięciami w koalicji w tej sprawie, ale przede wszystkim z Polskim Ładem. Ministerstwo Funduszy i Polityki Regionalnej ujawnia naszej redakcji, kiedy do tematu OFE wróci.Z tego artykułu dowiesz się:1 czerwca br. OFE miały przejść do historiiDlaczego do tego nie doszłoJakie rząd ma plany w tej sprawie

Odkładanie na poczet emerytury miało w tym roku przejść prawdziwą rewolucję za sprawą likwidacji OFE. Na niektórych oszczędzających miała zostać nałożona opłata przekształceniowa, która całkowicie straciła sens, gdy rząd Zjednoczonej Prawicy zaprezentował założenia Polskiego Ładu. Jednak w ocenie Pawła Borysa, prezesa Polskiego Funduszu Rozwoju (PFR), system emerytalny musi zostać w końcu uporządkowany.Z tego artykułu dowiesz się:Na czym miała polegać reforma OFEDlaczego opłata przekształceniowa może okazać się zbędnaDlaczego, zdaniem szefa PFR, system emerytalny wymaga korekty

1 czerwca miała wejść w życie ustawa likwidująca Otwarte Fundusze Emerytalne (OFE). Miała, ale nie weszła m.in. ze względu na spory w tej sprawie w koalicji. Wygląda na to, że regulacje dotyczące środków na emerytury ponad 15 mln Polaków utknęły w miejscu.Z tego artykułu dowiesz się:1 czerwca ustawa ws. OFE miała wejść w życieCo zatrzymało prace nad ustawąCo dalej z reformą emerytalną

OFE przejdzie zmiany, które obejmą opłatę przekształceniową. Zostanie zmniejszona o kilka procent. RMF FM informuje, że to efekt Polskiego Nowego Ładu.Z tego artykułu dowiesz się:Jakie zmiany czekają OFEJakie były pierwotne założenia zmianCzemu zmiany w OFE wyniknęły z Polskiego Ładu

II rozbiór Otwartych Funduszy Emerytalnych (OFE) opóźni się przez spory w koalicji? To zasadne pytanie, biorąc pod uwagę wydarzenia, które miały miejsce w tym tygodniu w Sejmie. Wbrew zapowiedziom nie doszło do głosowania projektu ustawy likwidującej OFE. Wspomniany spór mają budzić przede wszystkim dwie kwestie. W grze jest prawie 150 mld zł oszczędności 15 mln Polaków. W tym tygodniu nie przegłosowano likwidacji OFEPowodem mają być spory w koalicjiCo budzi szczególny spór ws. OFE

Ustawa likwidująca Otwarte Fundusze Emerytalne (OFE) ma wejść w życie już za 1,5 miesiąca, tymczasem jej szczegóły wciąż nie są znane. W tym tygodniu ma się odbyć drugie czytanie projektu w Sejmie, a następnie trafi on do prac Senatu, który z pewnością wprowadzi swojej poprawki. Polacy będą mieli niewiele czasu na decyzję o tym co zrobić ze zgromadzonymi w OFE środkami na emeryturę.Co dzieje się z ustawą likwidującą OFEPrzed jakim wyborem staną wkrótce PolacyDlaczego sugerowana przez rząd opcja jest niekorzystna

Z tego artykułu dowiesz się:Co jest lepsze: IKE czy ZUSKiedy OFE przestanie istniećCo stanie się ze środkami zgromadzonymi w OFE

Z tego artykułu dowiesz się:Jakiwybór mają byli cżłonkowie OFEKto zapłaci podwójny podatekZ czym wiąże się wybór byłych cżłonków OFE

Z tego artykułu dowiesz się:Na czym polega reforma OFEOd czego może zależeć wybór PolakówDo kiedy Polacy mają czas na zdecydowanie o swoich pieniądzach

Z tego artykułu dowiesz się:Czym jest opłata przekształceniowaIle państwo na niej zarobiJaka jest alternatywa względem IKE

Z tego artykułu dowiesz się:Kiedy OFE ma zostać zlikwidowaneJakie są zalety i wady przeniesienia pieniędzy na IKEJakie są zalety i wady przeniesienie pieniędzy na konto w ZUS

Z tego artykułu dowiesz się:Rząd PiS dokonał II rozbioru OFEPrzed jaką alternatywą stoją PolacyCo stanie się z pieniędzmi, które trafią na IKE

Z tego artykułu dowiesz się:Jak likwidacja wpłynie na niektóre spółkiJakie są skutki likwidacji OFE dla PolakówCzemu OFE wciąż pozostaje solą w oku polskiego rządu

Z tego artykułu dowiesz się:Jakie są zalety i wady przeniesienia kapitału do ZUSJakie są zalety i wady przeniesienia kapitału na IKECo na temat uważają eksperci

Z tego artykułu dowiesz się:Co stanie się ze środkami gromadzonymi w OFEJaki wybór mają płatnicyDo kiedy czas na podjęcie decyzji