Wyszukaj w serwisie
biznes finanse technologie praca handel Eko Energetyka polska i świat
BiznesINFO.pl > Finanse > Polacy często zapominają o tej uldze podatkowej. Nawet 4,5 tys. zł zwrotu
Sylwia Nowosińska
Sylwia Nowosińska 17.02.2025 10:04

Polacy często zapominają o tej uldze podatkowej. Nawet 4,5 tys. zł zwrotu

PIT, ulga podatkowa, podatki
Fot. Arkadiusz Ziółek/East News

Od połowy lutego Polacy mogą rozliczać się z fiskusem za 2024 rok. W związku z tym w ostatnich dniach wielu z nas sprawdza listę dostępnych ulg podatkowych. Nie wszyscy wiedzą, że ponad 500 tys. Polaków dzięki oszczędzaniu pieniędzy może dostać do 4,5 tys. zł zwrotu podatku. Jak skorzystać z tej ulgi? Podpowiadamy.

Rozliczenie podatku PIT. Tyle można dostać zwrotu

Do 30 kwietnia 2025 roku Polacy mają obowiązek rozliczenia się z fiskusem. Osoby zatrudnione na umowę o pracę, które dostały tylko jeden formularz PIT od pracodawcy pocztą i nie chcą korzystać z żadnych ulg, nie muszą się martwić żadnymi szczegółami. Samozatrudnieni, osoby dorabiające do emerytury i Ci, którzy chcą zapłacić mniejszy podatek lub dostać większy zwrot, powinni dokładnie przejrzeć listę dostępnych ulg. Jedna z nich to punkt obowiązkowy dla wszystkich, którzy już teraz dbają o swoje bezpieczeństwo finansowe. 

Tylko w tym roku osoba zatrudniona na umowie o pracę otrzymać nawet 3004,42 zł zwrotu podatku (lub obniżyć podatek o tę kwotę), a osoba samozatrudniona dostanie nawet 4506,62 zł. Wyjaśniamy krok po kroku, co zrobić, żeby dostać pieniądze.

Wojtek Kardyś, Joanna Grabarczyk i Ewelina Taraszkiewicz
Padły ofiarą hejtu. Ewelina Taraszkiewicz dla BiznesInfo: „Byłam nazywana prost***tką”
Ten dodatek do emerytury dostaną tylko niektórzy. Duża inwestycja zwróci się w konkretnej kwocie Wydatki na telefon, laptop i smartwatch odliczysz od PIT. Jest grupa, która wyjątkowo skorzysta

Ta ulga podatkowa to nagroda dla oszczędzających. Warto z niej skorzystać

Ulga podatkowa, dzięki której możemy sporo zaoszczędzić to ulga dla osób wpłacających na tzw. IKZE, czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Jeżeli nie założyliśmy tego konta w 2024 roku, warto zrobić to teraz i w przyszłym roku skorzystać z pokaźnego zwrotu podatku. Jak działa IKZE? To konto jest jednym z elementów tzw. trzeciego filaru i daje Polakom możliwość oszczędzania na emeryturę i jednocześnie gwarantuje korzyści pod względem podatkowym. 

Żeby założyć IKZE możemy udać się do placówki swojego banku lub zrobić to online. Możemy też zacząć prowadzić takie konto w funduszach inwestycyjnych, towarzystwach ubezpieczeniowych. Co zrobić, żeby po założeniu tego konta otrzymać wysoki zwrot podatku?

dokumenty, kalkulator
Dzięki wpłatom na konto IKZE nie będziemy musieli się martwić, że na emeryturze czekają nas kłopoty finansowe. Fot. pressfoto/Freepik

Zobacz także: Polacy przed emeryturą popełniają ten błąd. Przelew z ZUS przypomni o konsekwencjach

W tych formularzach PIT możesz dokonać odliczenia od podatku

Żeby cieszyć się zwrotem podatku dzięki IKZE najpierw trzeba płacić na konto pieniądze. Wysokość maksymalnych wpłat wyznacza ministerstwo rodziny, pracy i polityki społecznej.  

Limity wpłat na IKZE w 2024 roku wynosiły 9 388,80 zł dla osób zatrudnionych na podstawie umowy o pracę. W 2025 roku to 10407,60 zł. Natomiast dla osób prowadzących działalność gospodarczą w ubiegłym roku limit to 14 083,20 zł. Jeżeli chcemy zacząć oszczędzać w tym roku, limit 15611,40 zł. Osoby, które założyły IKZE w 2024 roku już w tym roku mogą cieszyć się wyższym zwrotem podatku lub niższym podatkiem do zapłaty.  

Odliczenia wpłat na IKZE można dokonać w następujących zeznaniach: PIT-28, PIT-36,PIT-37 lub PIT-36L z załącznikiem PIT/O (informacja o odliczeniach).

Rozliczanie PIT
Polski system podatkowy nagradza za oszczędzanie. Dzięki wpłatom na IKZE można sporo zyskać. Fot. Arkadiusz Ziolek/East News

Zwrot podatku 2025. Jak długo trzeba czekać na pieniądze?

Kiedy można wypłacić pieniądze z IKZE?

Konto IKZE to nie tylko ulga podatkowa ale też szansa na odkładanie na emeryturę. Dzięki temu nie musimy martwić się perspektywą niskich świadczeń, jakie w przyszłości może wypłacić nam ZUS. 

Pamiętajmy jednak, że środki wpłacone na IKZE można wypłacić w całości po ukończeniu 65. roku życia pod warunkiem dokonywania wpłat przez co najmniej pięć lat. Możemy je wypłacić jednorazowo lub w ratach (przez co najmniej dziesięć lat). Jeżeli chcemy wypłacić środki wcześniej, będziemy zmuszeni do zapłacenia podatku dochodowego od kwoty, którą chcemy wypłacić. Przy wypłacie środków obowiązuje zryczałtowany podatek dochodowy w wysokości 10 proc.