Polacy często zapominają o tej uldze podatkowej. Nawet 4,5 tys. zł zwrotu
Od połowy lutego Polacy mogą rozliczać się z fiskusem za 2024 rok. W związku z tym w ostatnich dniach wielu z nas sprawdza listę dostępnych ulg podatkowych. Nie wszyscy wiedzą, że ponad 500 tys. Polaków dzięki oszczędzaniu pieniędzy może dostać do 4,5 tys. zł zwrotu podatku. Jak skorzystać z tej ulgi? Podpowiadamy.
Rozliczenie podatku PIT. Tyle można dostać zwrotu
Do 30 kwietnia 2025 roku Polacy mają obowiązek rozliczenia się z fiskusem. Osoby zatrudnione na umowę o pracę, które dostały tylko jeden formularz PIT od pracodawcy pocztą i nie chcą korzystać z żadnych ulg, nie muszą się martwić żadnymi szczegółami. Samozatrudnieni, osoby dorabiające do emerytury i Ci, którzy chcą zapłacić mniejszy podatek lub dostać większy zwrot, powinni dokładnie przejrzeć listę dostępnych ulg. Jedna z nich to punkt obowiązkowy dla wszystkich, którzy już teraz dbają o swoje bezpieczeństwo finansowe.
Tylko w tym roku osoba zatrudniona na umowie o pracę otrzymać nawet 3004,42 zł zwrotu podatku (lub obniżyć podatek o tę kwotę), a osoba samozatrudniona dostanie nawet 4506,62 zł. Wyjaśniamy krok po kroku, co zrobić, żeby dostać pieniądze.
Ta ulga podatkowa to nagroda dla oszczędzających. Warto z niej skorzystać
Ulga podatkowa, dzięki której możemy sporo zaoszczędzić to ulga dla osób wpłacających na tzw. IKZE, czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Jeżeli nie założyliśmy tego konta w 2024 roku, warto zrobić to teraz i w przyszłym roku skorzystać z pokaźnego zwrotu podatku. Jak działa IKZE? To konto jest jednym z elementów tzw. trzeciego filaru i daje Polakom możliwość oszczędzania na emeryturę i jednocześnie gwarantuje korzyści pod względem podatkowym.
Żeby założyć IKZE możemy udać się do placówki swojego banku lub zrobić to online. Możemy też zacząć prowadzić takie konto w funduszach inwestycyjnych, towarzystwach ubezpieczeniowych. Co zrobić, żeby po założeniu tego konta otrzymać wysoki zwrot podatku?
Zobacz także: Polacy przed emeryturą popełniają ten błąd. Przelew z ZUS przypomni o konsekwencjach
W tych formularzach PIT możesz dokonać odliczenia od podatku
Żeby cieszyć się zwrotem podatku dzięki IKZE najpierw trzeba płacić na konto pieniądze. Wysokość maksymalnych wpłat wyznacza ministerstwo rodziny, pracy i polityki społecznej.
Limity wpłat na IKZE w 2024 roku wynosiły 9 388,80 zł dla osób zatrudnionych na podstawie umowy o pracę. W 2025 roku to 10407,60 zł. Natomiast dla osób prowadzących działalność gospodarczą w ubiegłym roku limit to 14 083,20 zł. Jeżeli chcemy zacząć oszczędzać w tym roku, limit 15611,40 zł. Osoby, które założyły IKZE w 2024 roku już w tym roku mogą cieszyć się wyższym zwrotem podatku lub niższym podatkiem do zapłaty.
Odliczenia wpłat na IKZE można dokonać w następujących zeznaniach: PIT-28, PIT-36,PIT-37 lub PIT-36L z załącznikiem PIT/O (informacja o odliczeniach).
Zwrot podatku 2025. Jak długo trzeba czekać na pieniądze?
Kiedy można wypłacić pieniądze z IKZE?
Konto IKZE to nie tylko ulga podatkowa ale też szansa na odkładanie na emeryturę. Dzięki temu nie musimy martwić się perspektywą niskich świadczeń, jakie w przyszłości może wypłacić nam ZUS.
Pamiętajmy jednak, że środki wpłacone na IKZE można wypłacić w całości po ukończeniu 65. roku życia pod warunkiem dokonywania wpłat przez co najmniej pięć lat. Możemy je wypłacić jednorazowo lub w ratach (przez co najmniej dziesięć lat). Jeżeli chcemy wypłacić środki wcześniej, będziemy zmuszeni do zapłacenia podatku dochodowego od kwoty, którą chcemy wypłacić. Przy wypłacie środków obowiązuje zryczałtowany podatek dochodowy w wysokości 10 proc.
