System Informacji Finansowej (SIF) ułatwi pracę służb
System Informacji Finansowej (SIF) ma zrewolucjonizować gromadzenie i przetwarzanie informacji o rachunkach Polaków zarówno tych otwartych, jak i zamkniętych. Do czego wgląd będą miały służby? Do rachunków bankowych, rachunków w SKOK, rachunków płatniczych w innych podmiotach, rachunków papierów wartościowych i rachunków zbiorczych wraz z pieniężnymi do ich obsługi. Puls Biznesu donosi, że w bazie znajdą się także umowy o udostępnianiu skrytek sejfowych.
Dzięki utworzeniu Systemu Informacji Finansowej (SIF) ustawowe działanie służb ma być znacznie ułatwione. Informacje w nim zawarte będą wykorzystywane przez:
Policję,
Centralne Biuro Antykorupcyjne,
Agencję Bezpieczeństwa Wewnętrznego,
Służby Kontrwywiadu Wojskowego,
Agencję Wywiadu,
Służby Wywiadu Wojskowego,
Żandarmerię Wojskową,
Straż Graniczną,
Generalnego Inspektora Informacji Finansowej,
Krajową Administrację Skarbową.
Debiurokratyzacja działań służb dzięki Systemowi Informacji Finansowej (SIF)
W uzasadnieniu projektu ustawy o Systemie Informacji Finansowej (SIF) autorzy wskazują na chęć zmniejszenia obciążeń biurokratycznych, z którymi zmagają się organy administracji publicznej, instytucje finansowe i inne podmioty.
Inicjatorzy zmian wskazują, że nowy instrument przełoży się na zwiększenie kontroli w zakresie pozyskiwania poszczególnych danych o rachunkach. Co więcej, System Informacji Finansowej (SIF) ułatwi lokalizowanie składników majątku w związku z postępowaniami prowadzonymi przez określone podmioty.
Resort finansów, który pracuje nad przepisami w sprawie nowego narzędzia, przyznaje, że wszystkie obowiązujące procedury dotyczące dostępu zostaną podtrzymane.
System Informacji Finansowej (SIF) elementem walki z przestępcami
Wartością dodaną Systemu Informacji Finansowej (SIF) ma być również możliwość prowadzenia analizy proaktywnej. Dzięki hurtowemu badaniu danych służby będą w stanie wyselekcjonować rachunki, które są wykorzystywane do nielegalnej aktywności.
Według Ministerstwa Finansów w Polsce nie ma obecnie odpowiednio działającego instrumentu, który pozwalałby na dostęp do informacji o rachunkach, które są powiązane z przestępstwami. Te braki ma uzupełnić System Informacji Finansowej (SIF).
Autorzy projektu przyznają, że nadrzędnym celem Systemu Informacji Finansowej (SIF) jest implementacja do polskiego prawa unijnych regulacji w zakresie zapobiegania prania pieniędzy czy finansowania terroryzmu. Państwa członkowskie miały czas do 10 września 2020 r., aby wprowadzić automatyczne i scentralizowane mechanizmy, które przyczyniają się do walki z przestępczością.
Ostateczny termin implementacji unijnej dyrektywy wyznaczono na 1 sierpnia 2021 r. Kancelaria Prezesa Rady Ministrów przekazała, że przyjęcie przepisów o Systemie Informacji Finansowej (SIF) ma nastąpić w I kwartale 2021 r.
