BiznesINFO.pl

BiznesInfo

Ulga podatkowa za składki na IKZE. Pod pewnym warunkiem skarbówka może Ci zwrócić nawet 3411,07 zł

3 Lutego 2023

Autor tekstu:

Olgierd Maletka

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego powstało w 2012 r., a w roku następnym zostało dogłębnie znowelizowane. W założeniu miało być najlepszym rozwiązaniem dla oszczędzania i gromadzenia kapitału na emeryturę. Teraz osoby, które wpłacały składki na IKZE, mogą odliczyć je od podstawy opodatkowania, zyskując nawet ponad 3000 zł.

Osoby, które w 2022 r. wpłacały składki na IKZE, mogą odliczyć je od podstawy opodatkowania. Jak podaje portal „ŚląskiBiznes.pl”, istnieje kilka sposobów, które uprawniają do skorzystania z omawianej ulgi.

Pierwsza możliwość zachodzi wtedy, gdy podatnik rozlicza się na zasadach ogólnych według skali podatkowej (12 i 32 proc.). Kolejna, kiedy rozliczenie następuje w formie podatku liniowego (19 proc.), a ostatnia, gdy podatnik korzysta z opodatkowania w formie ryczałtu od przychodów ewidencjonowanych.

Warto pamiętać, że nie ma znaczenia, z tytułu jakiej formy umowy o pracę podatnik uzyskuje dochód, a także, czy rozlicza się samodzielnie czy z małżonkiem.

Istotne dokumenty

Ulgę możemy uzyskać jedynie wtedy, gdy odpowiednio udokumentujemy wpłaty na IKZE. Potwierdzenia muszą zawierać dane osobowe płatnika, a także dane instytucji, która otrzymała wpłatę.

Możemy sporo zyskać

„W przypadku IKZE, przy wypłacie środków, nie zapłacimy tzw. podatku Belki. Możemy także odpisać od podstawy opodatkowania to, co tam wpłacimy. Oszczędzamy więc na emeryturę, a dodatkowo zyskujemy na uldze podatkowej dostępnej w rocznym rozliczeniu PIT”- mówi Małgorzata Rusewicz, prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych oraz prezes zarządu Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami.

Jaka ulga?

Osoba zatrudniona na etacie, przy maksymalnej wpłacie (7106,40 zł) może otrzymać ulgę w wysokości: 1208,09 zł – przy podatku wg skali progresywnej 17 proc., 1350,22 zł – przy podatku wg skali liniowej 19 proc., 2274,05 zł – przy podatku wg skali progresywnej 32 proc.

W przypadku osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą, które wpłaciły maksymalną kwotę (10 tys. 659,60 zł), ulga wyniesie: 1812,13 zł – przy podatku wg skali progresywnej 17 proc., 2025,32 zł – przy podatku wg skali liniowej 19 proc., 3411,07 zł – przy podatku wg skali progresywnej 32 proc.

Tagi:

ZUSskładkiskładki ZUS

Podobne artykuły

Finanse

Terlecki mówi o podwyższeniu świadczenia 500 plus. „Mamy jeszcze parę asów w rękawie”
Czytaj więcej >

Finanse

Ulga na internet, można zaoszczędzić nawet 760 zł. Konieczny jest jednak pewien dokument
Czytaj więcej >

Finanse

Premier zapewnia, że wkrótce otrzymamy wielkie pieniądze, a później będzie ich jeszcze więcej. „To ogromny sukces Polski”
Czytaj więcej >

Finanse

Poznanianin pracował przez 57 lat. Takiej emerytury może mu pozazdrościć niejeden senior
Czytaj więcej >

Finanse

14. emerytura będzie przysługiwać z mocy prawa. Jest projekt ustawy, dobre wieści dla seniorów
Czytaj więcej >

Finanse

Siedem popularnych banków zapowiada przerwy w dostępie do usług. Problemy z płatnościami kartą i wypłatą gotówki
Czytaj więcej >
Olgierd Maletka

Olgierd Maletka

Chcesz się ze mną skontaktować?

Napisz adresowaną do mnie wiadomość na mail: [email protected]