Wiadomo, co z podatkiem Belki. Ujawniono plany rządu dla oszczędzających
Minister finansów i gospodarki Andrzej Domański ogłosił we wtorek wprowadzenie zupełnie nowego narzędzia inwestycyjnego. Realnym terminem uruchomienia takiego rozwiązania to połowa 2026 roku, jednak minister już teraz ogłasza potencjalne korzyści dla Polaków.
Rząd wprowadza nowe rozwiązanie dla Polaków
Minister finansów i gospodarki Andrzej Domański ogłosił wprowadzenie Osobistego Konta Inwestycyjnego, na którym lokowanie do 100 tys. zł ma być zwolnione z podatku od zysków kapitałowych.
— Depozyty i lokaty, gotówka w Polsce są na prawie najwyższym poziomie w UE. Depozyty i lokaty słabo chroniły jednak przed inflacją (…). Dokonaliśmy przeglądu wszystkich rozwiązań, które funkcjonują w UE. Tworzymy nowy produkt inwestycyjny — podkreślił podczas konferencji minister Andrzej Domański
Jak doprecyzowano, w praktyce akcje, obligacje, fundusze ETF, fundusze inwestycyjne, lokaty, gotówka i obligacje oszczędnościowe do 100 tys. zł będą zwolnione z podatku. Powyżej 100 tys. będzie obowiązywał niższy podatek.
Powyżej 100 tysięcy będzie obowiązywał podatek
Domański podczas konferencji podkreślał, że OKI ma być narzędziem korzystnym dla polskich rodzin i ma pomóc w budowaniu swojego majątku. Są jednak pewne warunki. Powyżej 100 tys. obowiązywać ma niższy podatek, poniżej 1 proc.:
W przypadku inwestycji sięgającej 50 tys. zł i przy stopie zwrotu na poziomie 5 proc. obecnie podatek od zysków kapitałowych wyniósłby 475 zł. W przypadku skorzystania z konta OKI ten podatek wyniesie zero, natomiast w przypadku zwrotu z inwestycji sięgającego 10 proc. ta korzyść przy tej samej zainwestowanej kwocie jest jeszcze większa, bo w przypadku obecnych rozwiązań podatek wyniósłby 950 zł, w przypadku skorzystania z konta OKI podatek wyniesie zero — wyliczał minister.
Co więcej, OKI będą dotyczyły wyłącznie nowo zgromadzonych środków/oszczędności. Jak szacuje resort finansów, na takie konta może wpłynąć nawet 100 mld złotych.
Podobnego przeglądu dokonała Unia Europejska i również wskazała, że szwedzkie rozwiązanie, konto ISK, jest rozwiązaniem, które idzie w dobrą stronę. W Szwecji skorzystało z niego 40% Szwedów - podkreślał minister.
Prace nad wdrażaniem systemu najprawdopodobniej mogą potrwać do połowy 2026 roku. Czy OKI ma zastąpić likwidację podatku Belki?
Co dalej z podatkiem belki?
W ostatnim czasie minister nadzoru nad wdrażaniem polityki rządu Maciej Berek poinformował, że podatek Belki nie zostanie zlikwidowany, a "prawdopodobnie będzie inaczej wyskalowany". Wiele wskazuje na to, że na ten moment o likwidacji czy modyfikacji podatku wciąż nie ma mowy. Domański podczas konferencji zaznaczył, że zmiana całego systemu podatku od zysków kapitałowych byłaby skomplikowana, natomiast OKI ma być alternatywą dla takiej reformy.
Podatek Belki, formalnie znany jako podatek od zysków kapitałowych, to podatek od dochodów z odsetek na rachunkach bankowych i inwestycji. W Polsce wprowadzono go w 2002 r., za rządu Leszka Millera, natomiast za jego kształt odpowiada Marek Belka, ówczesny wicepremier i minister finansów.
Podatek wynosi aktualnie 19 proc. i pobierany jest automatycznie przez banki oraz instytucje finansowe od zysków z inwestycji. Dotyczy on odsetek z lokat bankowych, obligacji, funduszy inwestycyjnych, jak również zysków z giełdy.
