BiznesINFO.pl
Biznes Info

Biznes Info

KNF zakazała sprzedaży polis z funduszem inwestycyjnym

16 Lipca 2021

Autor tekstu:

Radosław Święcki

Udostępnij:

Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) wydała w czwartek komunikat w którym informuje o zakazie sprzedaży polis z funduszem inwestycyjnym m.in. w sytuacji, gdy w umowie ubezpieczenia zapisano zbyt wysokie opłaty.

Z tego artykułu dowiesz się:

  • KNF zakazała sprzedaży polis z funduszem inwestycyjnym

  • Jakie kryteria muszą być w tej sytuacji spełnione

KNF zakazała sprzedaży polis

Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) wydała w czwartek komunikat w którym informuje o wydaniu decyzji o zakazie wprowadzenia do obrotu, dystrybucji i sprzedaży ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych – umów ubezpieczenia na życie, o ile są one związane z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym.

Jak podaje Interia.pl zakazana ma być sprzedaż polis UKF, które spełniają co najmniej dwa kryteria.

Jedno z nich zakłada, że średni zwrot jest niższy niż 50 proc. stopy procentowej dla określonego w decyzji okresu według odpowiedniej struktury terminowej stopy wolnej od ryzyka lub w przypadku których określone w regulaminie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego zasady i ograniczenia inwestycyjne nie zapewniają, aby środki ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego nie były lokowane w instrumenty contingent convertibles2.

Instrumenty te to obligacje kapitałowe, pożyczki podporządkowane lub inne instrumenty i umowy. W określonych wypadkach podlegają one umorzeniu i w sytuacji, gdy może to tego dojść może nastąpić wstrzymanie ich wypłaty na czas nieoznaczony.

Dalsza część tekstu pod materiałem video

KNF podkreśla, że za sprawą zakazu sprzedaży produktów spełniających pierwsze z kryteriów klienci zyskają poprzez zwiększenie wartości zwrotu z komponentu inwestycyjnego, co z kolei nastąpi poprzez obniżenie poziomu opłat i innych kosztów potrącanych ze środków powierzanych zakładowi ubezpieczeń do zarządzania w ramach ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego.

Kryterium to ma zapobiegać obserwowanej przez instytucję niskiej wartości dla klientów umów ubezpieczenia z UFK w Polsce. Wskazano tu niski bądź ujemny poziom efektywnej stopy zwrotu realizowanej na rzecz klientów, jak również wysoki poziom opłat pobieranych w ramach tych umów.

W konsekwencji dochodzi do zaburzenia równowagi między wartością produktu dla klientów, a poziomem marży generowanej przez zakład ubezpieczeń.

Więcej w czwartkowym komunikacie Komisji Nadzoru Finansowego.

Byłeś świadkiem ciekawego zdarzenia? Masz interesujące zdjęcia lub filmik? Podziel się z nami wysyłając na redakcja@biznesinfo.pl

Flickr/Elliott Brown, https://creativecommons.org/licenses/by-sa/2.0/

Chiny ostrzą sobie zęby na Tajwan. Japonia ostrzega: Będziemy następni

CZYTAJ DALEJ


Podobne artykuły

startup

Finanse

POLSKIE START-UPY. JAK OSIĄGNĄĆ SUKCES Z UNIJNYM WSPARCIEM?

Czytaj więcej >
fot: Arkadiusz Ziolek/ East News. 25.06.2020. n/z Walizka pieniedzy.

Finanse

mBank musi zwrócić pieniądze klientom. UOKiK nie ma wątpliwości

Czytaj więcej >
Pekao ostatecznie przejmuje Idea Bank

Finanse

Idea Bank znika z polskiego rynku. Pekao zaczyna migracje klientów

Czytaj więcej >
Prezydent Duda, emerytury stażowe

Finanse

Doradca prezydenta ostrożnie o emeryturach stażowych. Pomysł wypali?

Czytaj więcej >
Ważne zmiany w bankach od lipca

Finanse

Banki wprowadziły zmiany w kredytach. Koniec tanich ofert, wracają limity

Czytaj więcej >
Marek BAZAK/East News

Finanse

Wciąż można składać wnioski o dotację na pokrycie bieżących kosztów prowadzenia działalności gospodarczej

Czytaj więcej >