W taki sposób szybko dostaniesz zwrot podatku. Wiele osób wciąż nie ma pojęcia

Elektroniczna rewolucja i pułapki tradycyjnych formularzy

Podstawowym błędem, który drastycznie wydłuża drogę pieniędzy z urzędu na nasze konto, jest przywiązanie do papierowych formularzy. Jeśli zdecydujemy się na tradycyjne wypełnienie PIT-u i wysłanie go listem poleconym lub osobiste dostarczenie do okienka, musimy uzbroić się w ogromną cierpliwość. W takim scenariuszu ustawowy termin na dokonanie zwrotu wynosi aż trzy miesiące, co w praktyce oznacza, że wysyłając deklarację w kwietniu, przelew możemy zobaczyć dopiero w środku wakacji.

Zupełnie inaczej wygląda sytuacja osób korzystających z dobrodziejstw administracji cyfrowej. Usługa Twój e-PIT, dostępna w portalu e-Urząd Skarbowy oraz w nowej aplikacji mobilnej, to obecnie najprostsza ścieżka do odzyskania środków. Wybierając rozliczenie elektroniczne, automatycznie skracamy maksymalny czas oczekiwania do 45 dni, ale to wciąż tylko górna granica, którą przy odrobinie wiedzy można łatwo "przeskoczyć".

Warto przy tym pamiętać, że sama forma rozliczenia to nie wszystko, bo równie istotny jest sposób, w jaki fiskus przekaże nam środki. Najwygodniejszą i bezpłatną opcją jest przelew bankowy, pod warunkiem że urząd posiada nasz aktualny numer rachunku. Jeśli go nie podaliśmy lub dane są nieaktualne, skarbówka wyśle pieniądze przekazem pocztowym, co jest nie tylko wolniejsze, ale i kosztowne, ponieważ opłata za przekaz zostanie potrącona z kwoty nadpłaty.

Istnieje również możliwość wypłaty w kasie urzędu, jednak wymaga to osobistej wizyty i dotyczy zazwyczaj mniejszych kwot. Dla osób, które chcą trzymać rękę na pulsie, Ministerstwo Finansów udostępniło w sekcji "Rozliczenia" specjalną zakładkę "Zwroty podatku", gdzie można sprawdzić dokładny status wniosku oraz przewidywany termin zasilenia konta.

Karta Dużej Rodziny ułatwi szybkie formalności

Niewielu podatników zdaje sobie sprawę, że posiadanie Karty Dużej Rodziny to nie tylko zniżki na paliwo czy bilety do kina, ale również potężny przywilej w relacjach z administracją skarbową. Rodzice wychowujący co najmniej troje dzieci są traktowani przez system priorytetowo, co w praktyce oznacza radykalne skrócenie terminów procesowych. 

Jeśli posiadacz KDR złoży swoje zeznanie drogą elektroniczną, urząd skarbowy ma obowiązek dokonać zwrotu nadpłaty w terminie zaledwie 30 dni. Jest to jedna z najszybszych "gwarantowanych" ścieżek wypłaty środków, która wynika bezpośrednio z preferencji dla rodzin wielodzietnych.

Aby jednak ten mechanizm zadziałał, konieczna jest czujność przy wypełnianiu formularza. Fiskus nie zaciąga informacji o posiadaniu karty automatycznie z innych baz danych w celu przyspieszenia przelewu – to podatnik musi wyrazić taką wolę. W popularnych formularzach, takich jak PIT-37 czy PIT-36, należy odnaleźć odpowiednie rubryki i zaznaczyć informację o byciu posiadaczem Karty Dużej Rodziny.

Pominięcie tego drobnego szczegółu sprawi, że deklaracja trafi do ogólnej kolejki i będzie procedowana w standardowym, 45-dniowym trybie przewidzianym dla e-rozliczeń. To klasyczny przykład, gdzie znajomość przepisów i drobna korekta w formularzu może "kupić" nam dwa tygodnie.

Zobacz też: ZUS wypłaci specjalną emeryturę. Wystarczy, że pracowałeś w tym zawodzie w tych latach

AUTO ZWROT, czyli przelew w mniej niż tydzień

Prawdziwym przełomem ostatnich lat jest jednak system AUTO ZWROT, czyli zaawansowany algorytm, który bez udziału urzędnika weryfikuje proste deklaracje podatkowe. To właśnie ten system stoi za historiami osób, które chwalą się otrzymaniem zwrotu zaledwie kilka dni po wysłaniu PIT-u.

Mechanizm ten działa w sposób zautomatyzowany: jeśli system nie wykryje błędów rachunkowych, niespójności w ulgach lub zaległości podatkowych z lat ubiegłych, zatwierdza przelew niemal natychmiast. W optymalnych warunkach pieniądze mogą pojawić się na koncie podatnika nawet w ciągu sześciu dni roboczych od momentu kliknięcia przycisku „wyślij” w usłudze Twój e-PIT.

Należy jednak pamiętać o pewnych ograniczeniach kwotowych, które chronią system przed nadużyciami. Automat obejmuje obecnie zwroty z najpopularniejszych deklaracji PIT-37, o ile kwota nadpłaty nie przekracza 5 tys. zł. Co ciekawe, podobny mechanizm działa również w przypadku przedsiębiorców rozliczających podatek VAT, gdzie limit automatycznego zwrotu również wynosi 5 tys. zł. Jeśli nasza nadpłata jest wyższa, system skieruje dokument do weryfikacji manualnej, co może nieco wydłużyć proces, choć elektroniczna forma składania wniosku wciąż pozostaje kluczowym czynnikiem przyspieszającym.

Biorąc pod uwagę, że średni zwrot w ubiegłym roku oscylował właśnie w granicach 5 tys. zł, ogromna część Polaków ma realną szansę na skorzystanie z tej ekspresowej ścieżki i zakończenie sezonu podatkowego z dodatkową gotówką na koncie jeszcze przed nadejściem wiosny.