Ważne wieści dla małżeństw. Przy rozliczaniu PIT mogą zyskać nawet 3 tys. zł

Polacy mogą już rozliczyć PIT

Co roku obywatele stają przed obowiązkiem podsumowania swoich rocznych finansów. Podatki w Polsce opierają się na kilku filarach, jednak to podatek dochodowy od osób fizycznych, powszechnie znany jako PIT, budzi najwięcej emocji na przełomie zimy i wiosny. Zgodnie z przepisami podstawowym terminem na złożenie większości formularzy jest zazwyczaj ostatni dzień kwietnia. Do tego czasu każdy podatnik (osoba podlegająca obowiązkowi uiszczania świadczeń na rzecz państwa) musi rozliczyć się z zarobków.

W tym gorącym okresie systemy Ministerstwa Finansów przeżywają oblężenie, a wielu Polaków loguje się do e-Urzędu Skarbowego. Można tam sprawdzić przygotowane przez administrację wstępne zeznania. Warto jednak pamiętać, że bezrefleksyjna akceptacja wygenerowanego automatycznie dokumentu nie zawsze jest najbardziej opłacalnym rozwiązaniem. System uwzględnia jedynie te dane, do których urzędnicy mają dostęp. Automatyzacja ułatwia życie, ale pomija indywidualne okoliczności, które mogłyby zadziałać na naszą korzyść.

Z tego powodu rośnie liczba osób decydujących się na samodzielną weryfikację. Dokładna analiza wydatków może ujawnić szanse na obniżenie podstawy opodatkowania. Ostateczna kwota, którą wpłacamy na mikrorachunek podatkowy, rzadko jest zjawiskiem losowym. To zazwyczaj wynik świadomych decyzji i gromadzenia rachunków przez całe dwanaście miesięcy.

Te ulgi podatkowe cieszą się popularnością

Ulgi podatkowe w Polsce to zbiór prawnie dopuszczalnych wyjątków, które pozwalają na zmniejszenie ciężaru fiskalnego. Ich celem jest stymulowanie konkretnych zachowań lub odciążenie grup ponoszących wyższe koszty życia. W praktyce mechanizmy te dzielą się na dwie kategorie. Pierwszą są odliczenia od dochodu, które zmniejszają kwotę bazową. Drugą formą są odliczenia od samego podatku, te odejmuje się od już wyliczonej daniny, co daje realne oszczędności. Zrozumienie tej różnicy jest kluczowe dla planowania portfela. W polskim prawodawstwie istnieje szereg preferencji, od wsparcia na dzieci po termomodernizację. Aby z nich skorzystać, trzeba spełnić kryteria i dysponować dowodami poniesienia kosztów. Faktura VAT czy imienny rachunek to podstawowy arsenał świadomego obywatela.

Wielu podatników rezygnuje z tych możliwości, obawiając się skomplikowanych procedur. Tymczasem większość załączników, takich jak formularz PIT/O, wymaga jedynie wpisania sumy w odpowiednie rubryki. Niewykorzystanie przysługujących praw to dobrowolne oddawanie państwu kapitału. W dobie cyfryzacji każda zaoszczędzona złotówka ma znaczenie, dlatego warto przyjrzeć się codziennym rachunkom za usługi telekomunikacyjne.

W kontekście domowego budżetu nawet pozornie stałe wydatki mogą stać się elementem szerszej strategii optymalizacyjnej. Świadome zarządzanie rachunkami to nie tylko kontrola cen, lecz także analiza, czy dany wydatek może pracować na nas fiskalnie. Optymalizacja podatkowa nie musi oznaczać skomplikowanych konstrukcji prawnych, często zaczyna się od skrupulatnego gromadzenia faktur i refleksji nad strukturą kosztów.

Zobacz też: „Podwójny wzrost” emerytur w 2026. Ta grupa dostanie więcej niż inni – sprawdź, czy się załapiesz

Małżeństwa powinny o tym wiedzieć, warto skorzystać z tej ulgi

Ulga na internet to jedno z częściej wykorzystywanych odliczeń przez małżeństwa rozliczające się wspólnie. Choć maksymalna kwota odliczenia dla jednej osoby wynosi 760 zł rocznie, w przypadku małżonków limit ten podwaja się, łącznie mogą oni odliczyć nawet 1520 zł w skali roku. W ciągu dwóch lat, bo tylko przez dwa kolejne lata podatkowe można korzystać z tej preferencji, daje to ponad 3000 zł realnego wsparcia dla domowego budżetu.

Warto jednak pamiętać, że limit 760 zł dotyczy każdej osoby oddzielnie. Oznacza to, że nawet jeśli rachunek za internet wystawiony jest na jednego z małżonków, przy wspólności majątkowej oboje mogą skorzystać z odliczenia. Kluczowe jest faktyczne ponoszenie wydatku oraz posiadanie dokumentów potwierdzających opłaty, rachunki powinny zawierać dane nabywcy i sprzedawcy usługi, rodzaj usługi oraz kwotę do zapłaty. Małżonkowie mogą także elastycznie podzielić przysługującą ulgę. Jeśli roczny koszt internetu wynosi 960 zł (np. 80 zł miesięcznie), nie muszą odliczać po równo. Jedno z nich może wykorzystać pełny limit 760 zł, a drugie odliczyć pozostałe 200 zł. Dzięki temu możliwe jest maksymalne wykorzystanie przysługującej kwoty bez utraty prawa do odliczenia.

Należy przy tym pamiętać, że ulga przysługuje wyłącznie przez dwa następujące po sobie lata podatkowe i nie można do niej wrócić po przerwie. Jeśli małżeństwo po raz pierwszy skorzysta z niej w rozliczeniu za 2024 rok, ostatnim rokiem odliczenia będzie 2025. Ponowne rozpoczęcie dwuletniego okresu nie jest możliwe, nawet jeśli od wcześniejszego skorzystania z ulgi minęło wiele lat. Odliczenia dokonuje się w zeznaniach PIT-36, PIT-37 lub PIT-28, dołączając załącznik PIT/O. Co istotne, ulga obejmuje wyłącznie wydatki na korzystanie z internetu, nie można w jej ramach odliczyć kosztów zakupu sprzętu czy instalacji.