Będzie trzeba podawać PESEL przy zakupach. UE wskazała kwotę

Zakupy są nieodłącznym elementem codziennego życia wszystkich Polaków. Okazuje się, że w przyszłym roku wejdą w życie istotne zmiany, które wpłyną na wielu klientów. Wprowadzenie ich ma związek z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. 

Zakupy to nieodłączny element codzienności Polaków

Zakupy są stałym elementem codziennego życia. Decyzje zakupowe podejmujemy niemal każdego dnia i dotyczą one nie tylko artykułów pierwszej potrzeby, takich jak żywność czy produkty potrzebne w domu, ale także kosmetyków czy ubrań. 

Nie wszystkie zakupy jednak są codzienne i rutynowe. Często Polacy stają przed decyzjami dotyczącymi kupna sprzętów elektronicznych, mebli czy samochodu. W takim przypadku musimy liczyć się ze znaczącym wydatkiem, sięgającym dziesiątek lub nawet setek tysięcy. 

Konsumenci muszą wiedzieć, że już niebawem zmienią się przepisy dotyczące zakupu tego typu rzeczy. Przy dokonywaniu zakupów powyżej określonej kwoty, konieczne może być podanie szczegółowych danych.

UE zaostrza przepisy dotyczące zakupów

10 lipca 2027 roku wejdzie w życie unijne rozporządzenie AMLR dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. Wprowadzą one obowiązek weryfikacji klientów dla wielu firm, które do tej pory nie musiały tego robić. Nowe regulacje mają za zadanie utrudnić pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.

Przelew bankowy przestanie być już wystarczającym potwierdzeniem wiarygodności klienta. Przy zakupie luksusowej biżuterii czy samochodu, konieczne może stać się podanie numeru PESEL i okazanie dokumentu tożsamości. Taka weryfikacja będzie obowiązywać w przypadku zakupów powyżej konkretnej kwoty.

W tym przypadku klient będzie musiał podać PESEL

Nowe unijne przepisy przewidują, że sprzedawca będzie zobowiązany do zweryfikowania klienta przy transakcjach o wartości powyżej 10 tys. euro (aktualnie to około 43 tys. złotych). Co istotne, obowiązek ten nie będzie zależał od sposobu płatności.

Do nowych procedur będą musieli zastosować się między innymi: dealerzy samochodów, jubilerzy, galerie sztuki, pośrednicy nieruchomości, dostawcy usług związanych z kryptoaktywami, platformy crowdfundingowe, niebankowi kredytodawcy.

W przypadku zakupów powyżej 10 tys. euro, będą mogli poprosić klienta między innymi o: dokument tożsamości, imię i nazwisko, datę urodzenia, adres, numer PESEL, a także o informacje, czy klient działa we własnym imieniu, czy reprezentuje inną osobę lub firmę.