Skarbówka będzie oddawać pieniądze. Ci emeryci załapią się na przelew sięgający 800 zł

Zmiany, które mogą umknąć uwadze seniorów

Dla wielu emerytów i rencistów kwestie podatkowe pozostają tematem trudnym i często odkładanym na później. Większość świadczeniobiorców przyzwyczaiła się do tego, że formalności są załatwiane automatycznie, a wysokość comiesięcznych przelewów rzadko się zmienia. Tymczasem w tle funkcjonują mechanizmy, które mogą sprawić, że na konto trafią dodatkowe środki.

W ostatnich latach system świadczeń był wielokrotnie modyfikowany, a seniorzy otrzymywali różne formy wsparcia finansowego. Nie zawsze jednak było jasne, jak te rozwiązania wpływają na rozliczenia podatkowe emerytów i rencistów. Część pieniędzy trafiała do państwa w formie zaliczek, które – jak się okazuje – nie zawsze były należne w ostatecznym rozrachunku. To właśnie w takich sytuacjach pojawia się pytanie: czy każdy senior ma świadomość, że pewne środki mogą wrócić bez składania wniosków i dodatkowych formalności?

Dodatkowe świadczenia i podatki. Dlaczego temat wraca

Wprowadzenie dodatkowych wypłat dla seniorów było jednym z najważniejszych elementów polityki społecznej ostatnich lat. Dodatkowe emerytury miały wzmocnić budżety domowe osób starszych, szczególnie w okresach podwyższonej inflacji i rosnących kosztów życia. Jednak każda forma wsparcia finansowego wiąże się z określonymi zasadami podatkowymi.

W praktyce oznaczało to, że od wypłacanych środków potrącane były określone należności. Dla wielu świadczeniobiorców było to niezrozumiałe, bo deklarowanym celem było realne zwiększenie dochodów „na rękę”. Dopiero po czasie okazało się, że część pobranych kwot może zostać rozliczona inaczej.

Eksperci zwracają uwagę, że system podatkowy wobec seniorów bywa skomplikowany, a kluczowe znaczenie ma suma rocznych dochodów. To właśnie ten element decyduje o tym, czy potrącone środki okażą się nadpłatą. Czy oznacza to, że wszyscy emeryci mogą liczyć na dodatkowy przelew?

Sedno sprawy dotyczy zwrotu nadpłaconego podatku PIT pobranego od dodatkowych świadczeń wypłacanych seniorom. Chodzi o zaliczki podatkowe, które zostały pobrane w poprzednim roku od tzw. trzynastej i czternastej emerytury. W określonych przypadkach środki te nie były należne i teraz mogą wrócić do świadczeniobiorców.

Zwrot podatku dla emerytów i rencistów. Skarbówka odda pieniądze, nawet kilkaset złotych

Prawo do zwrotu przysługuje osobom, których roczny dochód nie przekroczył limitu kwoty wolnej od podatku, wynoszącego 30 tys. zł. W praktyce oznacza to, że ze zwrotu skorzystają seniorzy otrzymujący relatywnie niższe świadczenia podstawowe. Szacuje się, że chodzi o osoby, których miesięczna emerytura lub renta mieściła się w określonym przedziale.

Wysokość zwrotu zależy od kwoty pobranej zaliczki. W przypadku osób, które otrzymały zarówno trzynastą, jak i czternastą emeryturę, zwrot może wynieść nawet około 400 zł na osobę. Jeśli oboje małżonkowie spełniają kryteria, łączna kwota może przekroczyć 800 zł.

Co istotne, zwrot PIT dla seniorów zostanie wypłacony automatycznie. Nie trzeba składać dodatkowych wniosków ani odwiedzać urzędów. Warunkiem jest prawidłowe rozliczenie deklaracji podatkowej za poprzedni rok. Urząd skarbowy przygotuje wstępnie wypełnione zeznanie, które wystarczy zaakceptować. Nadpłata trafi na konto bankowe lub zostanie przekazana pocztą.

Nie wszyscy jednak skorzystają z tego rozwiązania. Zwrotu nie otrzymają osoby, których miesięczne świadczenie przekracza 2500 zł brutto, a także seniorzy osiągający dodatkowe dochody powodujące przekroczenie rocznego limitu. Wyłączeni są również świadczeniobiorcy rozliczający się w innym systemie podatkowym lub posiadający zaległości wobec fiskusa.

Zwrot nadpłaconego podatku PIT to dla wielu seniorów realna szansa na dodatkowe pieniądze bez skomplikowanych formalności. Kluczowe znaczenie ma wysokość rocznych dochodów oraz prawidłowe rozliczenie deklaracji podatkowej. Choć nie wszyscy emeryci i renciści skorzystają z tego rozwiązania, dla części z nich może to być istotne wsparcie domowego budżetu na początku roku.