Jeszcze wyższa 14. emerytura. 225 zł czeka na tych, którzy złożą ten formularz w ZUS
Wrześniowa wypłata kolejnego w tym roku dodatkowego świadczenia dla seniorów zbliża się wielkimi krokami, a w portfelach wielu z nich może pojawić się zauważalnie wyższa kwota. Wszystko za sprawą jednej decyzji formalnej, którą można podjąć jeszcze przed przetworzeniem listy wypłat przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych. Formularz warto złożyć w ZUS najpóźniej do końca sierpnia 2026 roku. Dzięki temu urząd będzie mógł uwzględnić wniosek przy wypłacie 14. emerytury we wrześniu.
Kluczem do uzyskania wyższej kwoty na rękę jest odpowiednie zarządzanie zaliczkami na podatek dochodowy od osób fizycznych, choć czas na reakcję kurczy się z każdym dniem. Warto jednak pamiętać, że pośpiech bez wcześniejszego przeliczenia własnych dochodów może przynieść efekty odwrotne do zamierzonych.
Wyższe świadczenie netto bez zmian w ustawie
Wielu świadczeniobiorców z niecierpliwością czeka na jesienny zastrzyk gotówki, zastanawiając się, jak konstrukcja podatkowa wpłynie na ich ostateczny przelew. Kluczową rolę gra tu formularz EPD-21, czyli oficjalny wniosek o niepobieranie zaliczek na podatek dochodowy.
Złożenie tego dokumentu powoduje, że organ rentowy przestaje potrącać miesięczne zaliczki na PIT nie tylko od podstawowej emerytury czy renty, ale również od wszelkich dodatkowych wypłat.
Mowa tu zarówno o trzynastkach, jak i zbliżających się czternastkach. W efekcie kwota trafiająca bezpośrednio na konto seniora we wrześniu staje się wyższa. Trzeba jednak wyraźnie zaznaczyć, że mechanizm ten nie stanowi żadnej nowej podwyżki ani podarunku ze strony państwa.
To po prostu wcześniejsze zatrzymanie w kieszeni pieniędzy, które w standardowym trybie potrącono by jako podatkową zaliczkę, a następnie zwrócono dopiero po corocznym rozliczeniu z fiskusem wiosną kolejnego roku. Czy każdy może bezrefleksyjnie skorzystać z tej ścieżki?
Kto odbierze wyższą czternastkę?
Głównym beneficjentem takiego rozwiązania są osoby, których łączny roczny dochód nie przekracza kwoty wolnej od podatku wynoszącej 30 tys. zł. Dla takich seniorów brak poboru zaliczek oznacza natychmiastowe zwiększenie płynności finansowej bez konieczności czekania kilkunastu miesięcy na zwrot z urzędu skarbowego.
Z wyliczeń wynika, że korzyść netto przy wrześniowej wypłacie wynosi od około 175 zł w przypadku osób pobierających emeryturę minimalną, do nawet 225 zł dla świadczeniobiorców otrzymujących co miesiąc około 2 400 zł brutto. Kluczowy jest tu jednak czas zgłoszenia.
ZUS nie stosuje nowych preferencji wstecz ani z dnia na dzień - wniosek zaczyna obowiązywać od miesiąca następującego po miesiącu, w którym został złożony. Końcówka sierpnia jest więc bezwzględnie ostatnim momentem na podjęcie działań, jeśli wyższa kwota ma pojawić się na koncie już we wrześniu.
Sam dokument można przekazać osobiście w dowolnej placówce, wysłać tradycyjną pocztą lub przesłać przez Internet za pośrednictwem PUE ZUS. Choć wizja szybszego zastrzyku gotówki brzmi zachęcająco, Urząd Skarbowy i ZUS ostrzegają przed bezmyślnym składaniem formularza.
Zobacz też: 1200 zł dla ucznia jeszcze we wrześniu. Te trzy świadczenia możesz pobierać jednocześnie
Kiedy seniorzy nie powinni składać formularzu EPD-21?
EPD-21 staje się pułapką w momencie, gdy całkowite roczne przychody emeryta przekroczą ustawowy próg 30 tys. zł. dotyczy to w szczególności seniorów, którzy łączą pobieranie polskiego świadczenia z drugim źródłem, na przykład pracą na części etatu, najmem mieszkania czy drugą rentą z innej instytucji.
Zaniechanie poboru zaliczek w ciągu roku doprowadzi w takim przypadku do powstania sporej niedopłaty. Zamiast cieszyć się zwrotem, w 2027 roku senior zostanie zmuszony do jednorazowego uregulowania zaległego podatku.
Co niezwykle istotne, raz złożony wniosek EPD-21 nie wygasa automatycznie wraz z końcem roku kalendarzowego. Obowiązuje on bezterminowo, dopóki świadczeniobiorca go formalnie nie wycofa. Przed podpisaniem dokumentu należy więc chłodno kalkulować, czy dzisiejszy zysk nie zamieni się w jutrzejszy dług.
Obserwuj w Google News
